Guia baseado no produto
Sinal e condições de pagamento no orçamento
Descreva nas condições o valor ou percentual de entrada, o evento que libera cada parcela, a forma de pagamento e quando o saldo vence. Não deixe a regra apenas em conversa paralela.
Criar orçamento grátisQuando total, datas e gatilho de cada cobrança aparecem na mesma tela, o cliente entende o combinado, aprova com menos ida e volta e cobra menos depois.
Passo a passo
- 1. Defina se existe entrada ou sinal. Se pedir entrada, registre percentual e valor lado a lado. Ex.: 30% — R$ 840,00 de R$ 2.800,00. Isso evita divergência quando o total muda.
- 2. Ligue parcelas a datas ou marcos observáveis. Evite “na metade da obra”. Prefira “na entrega da marcenaria instalada” ou “em 20/09/2026”. Cada parcela precisa de um gatilho que os dois conseguem confirmar por foto ou visita.
- 3. Registre forma de pagamento e chave Pix quando usada. Informe tipo de chave, valor exato da chave e nome do recebedor. Se aceitar mais de uma forma, diga qual vale para cada parcela.
- 4. Explique como mudanças afetam o saldo. Use uma frase padrão: mudança aprovada altera total, parcelas restantes e vencimento, sempre antes de executar. Veja detalhes em Como registrar alteração de escopo.
- 5. Revise condições com o cliente antes do aceite. Confirme no WhatsApp: total, entrada, gatilhos, chave e vencimento do saldo. Só então peça o aceite no OrçaNaHora.
Bloco pronto para copiar no OrçaNaHora
Copie e adapte no campo Condições do seu orçamento em /novo. Confira também materiais e mão de obra e validade e prazo:
Valor total: R$ [2.800,00] — válido conforme validade e prazo registrados neste orçamento. Entrada/sinal: [30%] — R$ [840,00] via Pix para chave [tipo CPF/telefone/e-mail/aleatória: XXXXX] em nome de [Nome do recebedor], para reserva de data e compra de materiais. 2ª parcela: R$ [980,00] na entrega de [marco observável: ex. marcenaria instalada / primeira demão concluída], prevista para [DD/MM/AAAA], via [Pix / transferência / cartão]. Saldo final: R$ [980,00] na entrega final e aceite, previsto para [DD/MM/AAAA], via [mesma chave Pix acima]. Mudanças: qualquer alteração de escopo gera novo valor e novo vencimento antes da execução. O saldo é recalculado sobre o total atualizado, descontando o que já foi pago. Troque tudo entre [ ] pelos seus números, datas e chave reais. Não envie com placeholders.
Confira a titularidade da chave Pix antes de enviar
Confira no app do banco se o nome exibido para a chave é realmente o seu ou o da sua empresa. Compare o nome do recebedor e o tipo de chave com os dados confirmados por ele. Não faça transferência apenas para testar uma chave; confirme os dados antes de pagar. Não inclua senha, token ou QR dinâmico de outro recebedor.
Conferências antes de enviar
- ✓ O valor total continua claro?
- ✓ Cada parcela tem gatilho definido por data ou marco?
- ✓ A chave Pix pertence ao recebedor correto e o nome confere no banco?
- ✓ O vencimento do saldo está com data e forma?
- ✓ A regra de mudança de escopo está escrita?